Останнім часом серед підприємців почали виникати питання пов’язані з тим, що велика кількість людей отримала від банківських установ повідомлення з необхідністю в представлені документів про отримання грошей, декому заблокували банківську картку, а також запросили декларацію, в якій фіксуються доходи. У цьому випадку перед тим, як реалізувати такий процес, як ведення ФОП 2 група, варто розібратися з таким поняттям, як фінансовий моніторинг, який застосовується відносно підприємців.

Кому необхідно звернути увагу на основні поправки в сфері фінансового моніторингу?

В першу чергу варто звернути увагу на те, що фінансовий моніторинг представляє собою певну сукупність заходів, які реалізуються безпосередньо суб’єктами фінансового моніторингу у сфері, яка пов’язана із протидією легалізації доходів, які отримані злочинним шляхом. У рамках такого напрямку, як бухгалтерський аутсорсинг, є можливість максимально детально ознайомитися з особливостями цього процесу.

За рахунок того, що у сфері фінансового моніторингу здійснилися певні зміни, варто ознайомитися з тим, яка категорія підприємців повинна звернути на цей процес особливу увагу. Сюди варто віднести наступних підприємців:

  • Ті підприємці, які на сьогоднішній день отримують фінансові надходження безпосередньо на карту фізичної особи – тут варто подбати про те, щоб оформити спеціальний підприємницький рахунок для надходження доходів;
  • Ті підприємці, які в найближчому майбутньому планують придбати дорогий автомобіль або нерухомість – у тому випадку, якщо вартість покупки перевищує 50000 грн. оплата повинна здійснюватися через поточний рахунок, оформлений на фізичну особу;
  • Ті підприємці, грошові надходження для яких здійснюються через системи електронних платежів WebMoney та інші – якщо підприємець отримує грошові кошти через ті системи, які належать до категорії несанкціонованих, то варто підготуватися до того, що зі сторони представників банківських установ рано чи пізно виникнуть питання стосовно надходження грошових коштів;
  • Ті підприємці, які не тільки отримують та здійснюють фінансові платежі, але й виконують поштові пересилання на суттєві суми грошей. Це пов’язано з тим, що зі сторони операторів поштового зв’язку також реалізуються процедури, які мають відношення до фінансового моніторингу.

Тому варто пам’ятати про те, що фінансовий моніторинг має основні особливості, які потребують особливої уваги.